Yasa dışı bahis çeteleri POS cihazlarıyla kara para aklıyor: Uzmanlardan 6 kritik uyarı
Yasa dışı bahis çeteleri, kara para aklamak için restoran ve mağazalardaki POS cihazlarını kullanıyor. Bir mağdurun restoran ödemesi sonrası karakola çağrılmasıyla ortaya çıkan sistem, Bakanlığın kara listesiyle bağlantılı. Uzmanlar, POS ve QR ödemelerinde dikkat edilmesi gereken 6 kritik noktayı sıraladı.
Yasa dışı bahis çeteleri, elde ettikleri kara parayı POS cihazları veya QR kodlarını kullanarak da aklıyor. Peki özellikle POS cihazından ödeme yaparken, paranın güvenilir bir hesaba yattığı naısl anlaşılır? Nelere dikkat etmek gerekir?
Para aklamada akıl almaz yöntem
Türkiye gazetesinin haberine göre uzmanlar, masum müşteriler üzerinden kara paranın aklanmasını 3 aşama ile sürdürüyor:
1- Yerleştirme: Kara paranın sisteme girişi: Bahis çeteleri için en riskli aşama, fiziki nakit olarak ele geçen yasa dışı gelirin finansal sisteme ilk kez sokulduğu andır. POS’lu işletmeler bu noktada devreye giriyor. Nakit sorununun çözümü: Çeteler, internet üzerinden topladıkları bahisleri genellikle kripto para veya dijital cüzdanlar gibi izi sürülmesi zor yöntemlerle alırlar. Ancak bu paraları fiziki dünyada kullanabilmek veya örgüt mensuplarına dağıtabilmek için “aklanmış” olması gerekir. İşte burada, mağazaların POS’undan geçirilen sahte ödemeler devreye girer. Çete, elindeki kara parayı, sanki bir müşteri o mağazadan alışveriş yapmış ve nakit ödemiş gibi gösterir. Mağazanın hesabına “temiz” para girer. Karşılığında mağaza sahibine bir komisyon ödenir.
2- Paranın kaynağının gizlenmesi: Sisteme giren para, hemen çetelerin hesabına çekilmez. Bu, çok dikkat çekici olur. Bunun yerine, para birkaç farklı işletme hesabı arasında karmaşık bir şekilde dolaştırılır. Havale-havale dolaşım: Aynı çeteyle çalışan bir başka restorana “tedarik bedeli” olarak havale yapılır. O restorandan bir nakliye firmasına “nakliye ücreti” olarak transfer edilir. Bu firmadan da bir inşaat şirketine “malzeme bedeli” olarak geçer. Her bir işlem, parayı biraz daha meşru bir görünüme kavuşturur ve izini biraz daha zorlaştırır. Bu, paranın kaynağını bulmak isteyenler için âdeta bir labirent oluşturur.